Binance блокирует переводы с MEXC после приказа Минфина США о $16,7 млрд предположительно незаконных средств

Binance, одна из крупнейших криптобирж мира, во вторник, 10 ноября, объявила, что перестаёт обрабатывать операции с участием конкурирующей биржи MEXC. В уведомлении для клиентов Binance сообщила, что любые запросы на отправку средств с аккаунта Binance на MEXC или её перечисленные аффилированные компании будут отклоняться, а поступления от них будут временно задерживаться для проверки на соответствие требованиям.

Этот шаг последовал за приказом Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США, объявленным в пятницу, 6 ноября. По словам Минфина, приказ фактически отрезает MEXC Global от финансовой системы США. Он опубликован в Federal Register 10 ноября и вступает в силу 10 декабря 2026 года без даты окончания.

Что делает Binance

Binance попросила клиентов не отправлять, не получать и не проводить иным образом «прямо или косвенно» через Binance операции с MEXC и списком связанных названий, включая MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG и аффилированные компании MEXC. Пользователи, чьи поступления будут помечены, могут столкнуться с дальнейшими ограничениями по условиям использования Binance, вплоть до закрытия аккаунта. Сколько продлятся проверки, Binance не уточнила.

Binance не одна. По данным crypto.news, гендиректор OKX Стар Сюй (Star Xu) после объявления FinCEN тоже предупредил клиентов не переводить криптовалюту напрямую с MEXC.

В чём FinCEN обвиняет MEXC

MEXC Global основана в 2018 году и зарегистрирована на Сейшелах. По данным FinCEN, биржа обрабатывала более $1 млрд операций в день и держала около $5 млрд резервов, что делает её одной из 20 крупнейших криптобирж мира.

Согласно приказу, с мая 2021 по май 2026 года MEXC способствовала вероятно незаконной деятельности как минимум на $16,7 млрд. В пресс-релизе Минфина эта цифра округлена до «не менее $16 млрд». Среди выводов:

• Почти $1,5 млрд, связанных с обходом санкций против России, включая $232 млн прямых операций с подсанкционными структурами.
• Операции с подсанкционной российской биржей Garantex и её преемником Grinex вплоть до июня 2026 года.
• Около $1,87 млрд с привязкой к Ирану, включая более $1 млрд прямых операций с более чем 40 иранскими криптобиржами.
• Около $22 млн, связанных с Центральным банком Ирана и Корпусом стражей исламской революции.
• Не менее $1,99 млрд, отправленных киберпреступникам или полученных от них, например от групп вымогателей и мошенников.

«Финансовые учреждения не могут усидеть на двух стульях, — заявил министр финансов Скотт Бессент в пресс-релизе. — Либо вы поддерживаете иранский режим, либо имеете доступ к финансовой системе США».

Почему применён закон о России

Приказ издан на основании раздела 9714 Закона о противодействии отмыванию российских денег (Combating Russian Money Laundering Act). Этот закон можно применять только к иностранным учреждениям, связанным с незаконными российскими финансами, поэтому приказ опирается на предполагаемые российские связи MEXC, хотя Минфин представил его как часть кампании против Ирана под названием Operation Economic Outcast. CoinDesk сообщил, что MEXC — крупнейшая криптобиржа, против которой применён этот закон; ранее под него попали Bitzlato в 2023 году и PM2BTC в 2024 году.

Это не внесение в санкционный список OFAC. Приказ запрещает «охваченным финансовым учреждениям» — в эту группу входят криптобиржи США и другие операторы денежных переводов — отправлять средства в MEXC Global и получать их оттуда. Офисы MEXC на территории США из приказа исключены.

Что говорит MEXC

7 ноября MEXC заявила, что изучает приказ вместе со своими юристами и специалистами по комплаенсу, торговля идёт в обычном режиме, а активы клиентов в безопасности, сообщает CoinDesk. Биржа также сообщила, что начала независимую проверку своих механизмов противодействия отмыванию денег и соблюдения санкций. В октябре MEXC объявила, что перестанет обслуживать пользователей из России и Беларуси.

Что это значит для новичков

Если вы никогда не пользовались MEXC, эта история прежде всего показывает, насколько серьёзно регуляторы США теперь относятся к комплаенсу офшорных бирж. Если у вас там есть средства, учтите: после вступления приказа в силу платформы США не смогут принимать переводы с MEXC, а крупные международные биржи вроде Binance уже задерживают их для проверки. Перевод монет сначала на личный кошелёк может не помочь, ведь уведомление Binance распространяется и на косвенные операции.

Для большинства новичков проще пользоваться биржей, регулируемой в их стране, а для долгосрочных накоплений — кошельком, который они контролируют сами. Избегайте платформ без лицензии там, где вы живёте. Это не юридическая и не инвестиционная рекомендация.

За чем следить

• Последуют ли другие крупные биржи за Binance и OKX со своими ограничениями для MEXC.
• Официальный ответ MEXC в адрес FinCEN до 10 декабря.
• Сколько займут проверки Binance по задержанным поступлениям.

Не знаете, где хранить монеты? Прочитайте наш гид о кастодиальных и некастодиальных криптокошельках.