Binance、MEXCとの送金を停止　米財務省が167億ドルの不正資金関与を認定

暗号資産取引所大手のBinanceは11月10日（火）、競合取引所MEXCが関わる取引の処理を停止すると発表しました。Binanceは顧客向けのお知らせで、BinanceアカウントからMEXCや列挙された関連会社への送金依頼はすべて拒否し、これらから届いた入金はコンプライアンス審査のため一時的に保留するとしています。

この措置は、米財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）が11月6日（金）に発表した命令を受けたものです。米財務省によると、この命令はMEXC Globalを事実上、米国の金融システムから締め出します。命令は11月10日に官報（Federal Register）に掲載され、2026年12月10日に発効し、終了期限はありません。

Binanceの対応

Binanceは顧客に対し、MEXCおよび関連する名称の一覧（MEXC Global Limited、MEXC Estonia OÜ、GIDA Technology AG、MEXCの関連会社など）と、Binanceを通じて「直接的にも間接的にも」送金・受領・その他の取引をしないよう求めました。入金にフラグが付いた利用者は、Binanceの利用規約に基づき、アカウント閉鎖を含むさらなる制限を受ける可能性があります。審査にかかる期間は示していません。

動いたのはBinanceだけではありません。crypto.newsによると、OKXのスター・シューCEOもFinCENの発表後、MEXCから直接暗号資産を送らないよう顧客に注意を呼びかけました。

FinCENが指摘したMEXCの問題

MEXC Globalは2018年に設立され、セーシェルで登記されています。FinCENによると、同社は1日あたり10億ドル超の取引を処理し、約50億ドルの準備資産を保有しており、世界の暗号資産取引所の上位20社に入ります。

命令によると、MEXCは2021年5月から2026年5月までに少なくとも167億ドルの不正とみられる取引を仲介しました。財務省のプレスリリースでは「少なくとも160億ドル」と丸めた数字が使われています。主な認定内容は次のとおりです。

• ロシアの制裁回避に関わる約15億ドル。うち2億3200万ドルは制裁対象者との直接取引。
• 制裁対象のロシアの取引所Garantexとその後継Grinexとの取引が2026年6月まで続いていた。
• イラン関連の約18億7000万ドル。うち10億ドル超は40以上のイランの暗号資産取引所との直接取引。
• イラン中央銀行とイラン革命防衛隊に関わる約2200万ドル。
• ランサムウェアや詐欺グループなどサイバー犯罪者との間でやり取りされた少なくとも19億9000万ドル。

スコット・ベッセント財務長官はプレスリリースで「金融機関が両方を取ることはできない。イラン政権を支えるか、米国の金融システムへのアクセスを持つかだ」と述べました。

なぜロシア関連の法律なのか

命令は「ロシア資金洗浄対策法（Combating Russian Money Laundering Act）」の第9714条に基づいています。この法律はロシアの不正資金に関わる外国の金融機関にしか使えないため、財務省はイラン対策キャンペーン「Operation Economic Outcast」の一環と位置付けたものの、命令自体はMEXCのロシア関連の取引を根拠にしています。CoinDeskによると、この法律の対象となった暗号資産取引所としてはMEXCが最大で、過去には2023年にBitzlato、2024年にPM2BTCが対象となりました。

これはOFACの制裁リストへの指定ではありません。米国の暗号資産取引所やその他の送金業者を含む「対象金融機関」に対し、MEXC Globalとの資金の送受信を禁じるものです。米国内にあるMEXCの拠点は命令の対象外です。

MEXCの主張

CoinDeskによると、MEXCは11月7日、法務・コンプライアンス部門とともに命令を精査しており、取引は通常どおり続いていて顧客資産は安全だと表明しました。また、マネーロンダリング対策と制裁対応の管理体制について独立した調査を始めたとしています。MEXCは10月、ロシアとベラルーシの利用者へのサービスを停止すると発表していました。

初心者にとっての意味

MEXCを使ったことがない人にとって、このニュースは主に、米国の規制当局が海外取引所のコンプライアンスをいかに厳しく見ているかを示すものです。MEXCに資金がある場合は、命令の発効後は米国のプラットフォームがMEXCからの送金を受け付けられなくなること、Binanceのような大手の海外取引所はすでに審査のため保留していることを知っておきましょう。いったん個人ウォレットを経由させても解決にならない可能性があります。Binanceのお知らせは間接的な取引も対象にしているためです。

多くの初心者にとっては、自国で規制を受けている取引所を使い、長期保有分は自分で管理するウォレットに置くのがシンプルな方法です。お住まいの地域で認可を受けていないプラットフォームは避けましょう。これは法律や投資の助言ではありません。

今後の注目点

• ほかの大手取引所がBinanceやOKXに続いてMEXCへの制限を設けるか。
• 12月10日までにMEXCがFinCENに正式に反論するか。
• 保留された入金についてBinanceの審査にどれだけ時間がかかるか。

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