바이낸스, 미 재무부의 167억 달러 불법 자금 의혹 명령 이후 MEXC 송금 차단

세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나인 바이낸스가 11월 10일(화) 경쟁 거래소 MEXC가 관련된 거래 처리를 중단한다고 발표했다. 바이낸스는 고객 공지에서 바이낸스 계정에서 MEXC나 명시된 계열사로 자금을 보내려는 요청은 모두 거부되며, 이들로부터 들어오는 입금은 준법 심사를 위해 일시 보류된다고 밝혔다.

이번 조치는 미 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 11월 6일(금) 발표한 명령에 따른 것이다. 미 재무부에 따르면 이 명령은 사실상 MEXC Global을 미국 금융 시스템에서 차단한다. 명령은 11월 10일 연방 관보(Federal Register)에 게재됐으며 2026년 12월 10일 발효되고 종료 시한은 없다.

바이낸스의 조치

바이낸스는 고객들에게 바이낸스를 통해 MEXC 및 관련 명칭 목록(MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG, MEXC 계열사 등)과 "직접적으로든 간접적으로든" 자금을 보내거나 받거나 다른 방식으로 거래하지 말라고 당부했다. 입금이 문제로 표시된 이용자는 바이낸스 이용약관에 따라 계정 해지를 포함한 추가 제한을 받을 수 있다. 바이낸스는 심사 기간을 밝히지 않았다.

바이낸스만이 아니다. crypto.news에 따르면 OKX의 스타 쉬 CEO도 FinCEN 발표 이후 고객들에게 MEXC에서 직접 암호화폐를 보내지 말라고 경고했다.

FinCEN이 지적한 MEXC의 문제

MEXC Global은 2018년 설립됐으며 세이셸에 등록돼 있다. FinCEN에 따르면 이 거래소는 하루 10억 달러 넘는 거래를 처리하고 약 50억 달러의 준비 자산을 보유해 세계 20대 암호화폐 거래소에 든다.

명령에 따르면 MEXC는 2021년 5월부터 2026년 5월까지 최소 167억 달러 규모의 불법으로 보이는 활동을 중개했다. 재무부 보도자료는 이를 "최소 160억 달러"로 반올림했다. 주요 내용은 다음과 같다.

• 러시아 제재 회피와 관련된 약 15억 달러. 이 중 2억 3,200만 달러는 제재 대상과의 직접 거래.
• 제재 대상인 러시아 거래소 Garantex와 그 후신 Grinex와의 거래가 2026년 6월까지 이어짐.
• 이란 관련 약 18억 7,000만 달러. 이 중 10억 달러 이상은 40곳이 넘는 이란 암호화폐 거래소와의 직접 거래.
• 이란 중앙은행 및 이란 혁명수비대와 관련된 약 2,200만 달러.
• 랜섬웨어·사기 조직 등 사이버 범죄자와 주고받은 최소 19억 9,000만 달러.

스콧 베선트 재무장관은 보도자료에서 "금융기관이 양쪽을 다 가질 수는 없다. 이란 정권을 지원하든지, 미국 금융 시스템에 접근하든지 둘 중 하나"라고 말했다.

왜 러시아 관련 법인가

이번 명령은 '러시아 자금세탁 대응법(Combating Russian Money Laundering Act)' 제9714조에 근거한다. 이 법은 러시아 불법 금융과 연관된 해외 금융기관에만 적용할 수 있어, 재무부가 이를 이란 겨냥 캠페인 'Operation Economic Outcast'의 일환으로 내세웠음에도 명령 자체는 MEXC의 러시아 관련 거래 의혹에 기반한다. CoinDesk는 MEXC가 이 법으로 제재받은 가장 큰 암호화폐 거래소이며, 앞서 2023년 Bitzlato, 2024년 PM2BTC가 대상이 됐다고 전했다.

이는 OFAC 제재 명단 지정이 아니다. 대신 미국 암호화폐 거래소와 기타 송금업체를 포함하는 '적용 대상 금융기관'이 MEXC Global과 자금을 주고받는 것을 금지한다. 미국 내 MEXC 사무소는 명령 대상에서 제외된다.

MEXC의 입장

CoinDesk에 따르면 MEXC는 11월 7일 법무·준법 팀과 함께 명령을 검토하고 있으며, 거래는 정상적으로 이뤄지고 고객 자산은 안전하다고 밝혔다. 또 자금세탁 방지 및 제재 관련 통제 체계에 대한 독립 검토를 시작했다고 덧붙였다. MEXC는 10월 러시아와 벨라루스 이용자에 대한 서비스를 중단한다고 발표한 바 있다.

초보자에게 주는 의미

MEXC를 써본 적이 없다면, 이 소식은 무엇보다 미국 규제 당국이 이제 해외 거래소의 준법 문제를 얼마나 엄격하게 보는지 보여준다. MEXC에 자금이 있다면, 명령이 발효되면 미국 플랫폼은 MEXC발 송금을 받을 수 없고 바이낸스 같은 대형 해외 거래소는 이미 이를 심사 목적으로 보류하고 있다는 점을 알아두자. 개인 지갑을 한 번 거쳐 보내도 소용없을 수 있다. 바이낸스 공지는 간접 거래도 대상으로 하기 때문이다.

대부분의 초보자에게는 자국에서 규제를 받는 거래소를 이용하고, 장기 보유분은 직접 관리하는 지갑에 두는 것이 더 간단한 방법이다. 거주 지역에서 인가받지 않은 플랫폼은 피하자. 이 글은 법률 또는 투자 조언이 아니다.

앞으로 지켜볼 점

• 다른 대형 거래소들이 바이낸스와 OKX를 따라 자체 MEXC 제한에 나설지.
• 12월 10일 전에 MEXC가 FinCEN에 공식 대응할지.
• 보류된 입금에 대한 바이낸스의 준법 심사가 얼마나 걸릴지.

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